Эксперты Profinvestment рассказали, что такое верификация (KYC) на биржах

Эксперты Profinvestment рассказали, что такое верификация на биржах, зачем и в каких случаях она необходима.

Что такое верификация (KYC) на криптобирже

Под верификацией понимают проверку личности пользователя, а также в некоторых случаях дополнительно адрес его проживания. Для проверки клиенту необходимо предоставить следующие данные:

• Фамилия, имя, отчество (при наличии).
• Страна и адрес проживания.
• Контактные данные (e-mail, телефон).
• Данные удостоверения личности – например номер, серия паспорта.

На некоторых биржах, например, OKX этого достаточно для прохождения первого этапа верификации. Чтобы получить более высокие уровни проверки и расширять доступный функционал, может потребоваться также:

• Фото/скан паспорта.
• Selfie или лицевая проверка в онлайн-режиме для сравнения с фотографией в паспорте.
• Подтверждение адреса (банковская выписка, квитанции ЖКХ).
• Указание источника дохода.

Отправив информацию, остается подождать, пока ее проверят и подтвердят.

Зачем биржи спрашивают верификацию

Это требование регулирующих органов, связанное с правилами AML (anti-money laundering) против отмывания денег. Считается, что если пользователь согласился предоставить персональные данные, он не намерен совершать незаконные транзакции. Положительный аспект введения KYC на биржах состоит в том, что это помогает легализации промышленности в разных странах, а также снижает количество мошенников.

Однако верификация нейтрализует анонимность, одно из ключевых преимуществ криптовалют. Теперь желающие полной конфиденциальности должны выбирать другие услуги, децентрализованные биржи.

Правительства против анонимности, поскольку транзакции пользователей, не предоставивших личные данные, невозможно контролировать, и это может привести к нарушениям закона, например, финансированию терроризма и отмыванию денег. Поэтому верификация на криптобиржах уже стала обычным делом, хотя еще остались некоторые платформы, дающие относительную свободу, но вводя ограничения для неверифицированных пользователей.