НАБУ проти Олега Бахматюка. Три аргументи, чому справа розвалиться в суді

Про це пише "Ділова столиця".

"ДС" розповість простою мовою про претензії НАБУ до колишніх топ-менеджерів Нацбанку і керівництва структур, пов'язаних з бізнесменом Олегом Бахматюком. Подивимося, чи дійсно існують підстави для підозр.

Якщо в двох словах, з 2016 р триває справа відносно правомірності видачі Нацбанком 10 жовтня 2014 р стабілізаційного кредиту в розмірі 1,2 млрд грн ВіЕйБі Банку Олега Бахматюка, которий, як і багато фінансових структур, відчував в тому році труднощі. В таких умовах державі має бути вигідно фінансово підтримати банки, оскільки, якщо вони впадуть, це може підірвати всю фінансову систему плюс доведеться виплачувати вкладникам гроші з Фонду гарантування вкладів фізосіб (ФГВФО). До речі, в 2014-2016 рр. НБУ дав комерційним банкам таких кредитів рефінансування на сумму 319,9 млрд грн.

Отже, в жовтні 2014 го НБУ за підписом тодішнього першого заступника його голови Олександра Писарук видав ВіЕйБі Банку 1,2 млрд грн. На жаль, в тому числі через позицію екс-глави НБУ Валерії Гонтаревої банк не зміг вижити і до кінця осені був визнаний неплатоспроможним. Однак детективи НАБУ вважають, що ці гроші пішли не на його порятунок, а в основному на фінансування структур, пов'язаних з його власником, причому при потуранні відповідальних осіб з НБУ. В цілому вже затримано сім осіб, в тому числі Писарук, за підозрою в заволодінні цими 1,2 млрд грн.

Сам Олег Бахматюк відкидає версію слідства і дає відповіді на всі озвучені звинувачення. Примітно, що дану справу вже закривали інші правоохоронні органи в зв'язку з відсутністю складу злочину. Так що ж потрібно детективам НАБУ?

Ми вивчили аргументацію сторін і прийшли до певних висновків.

Питання 1. Яка вартість застави
У НАБУ стверджують, що реальна вартість майна, під заставу якого ВіЕйБі Банк отримав кредит, не перевищувала 73 млн грн. При цьому детективи відзначають, що це була нерухомість, звіти про оцінку якої підроблені. У той же час Олег Бахматюк заявляє, що вартість цих активів повністю покривала кредит в розмірі 1,2 млрд грн, посилаючись на дослідження Харківського та Одеського університетів експертиз. Як же так вийшло, що суми розходяться в 16 разів?

Якщо коротко, в НАБУ неправильно порахували і не врахували фактор часу.

Тепер в деталях. Олег Бахматюк в 2014 р передав в заставу не просто нерухомість, а працюючий лікеро-горілчаний завод в Івано-Франківську. Вартість бізнесу оцінюється не як сума його матеріальних активів, а з урахуванням його прогнозованого прибутку в майбутньому.

На той час завод був модернізований і генерував порядку 680 млн виручки і 60-70 млн грн прибутку на рік. Іншими словами, за 20 років він тільки за рахунок своєї роботи міг компенсувати повну вартість виданого банку стабкредиту (фактор інфляції не враховуємо, так як прибуток підприємства також зростав би разом з цінами).

Відзначимо, що 20 років – це традиційний період, за яким оцінюється повернення на інвестиції. Інша справа, що коли НБУ забрав підприємство собі у власність, то воно зупинилося (і без роботи залишилися 800 чоловік), але це якраз та ситуація, коли новий власник просто загубив свій актив і сам винен.

Крім заводу, під заставу державі була передана нерухомість в Києві та Харкові. Так, вона згодом впала в ціні, але будь-які угоди слід оцінювати за принципом історизму – на осінь 2014 року це була хороша застава.

Питання 2. Чи була програма порятунку банку

Нацбанк повинен був бути впевнений в тому, що фінустанову, якій видається допомога, можна врятувати. Тому комерційний банк для отримання стабілізаційного кредиту повинен був надати програму свого фінансового оздоровлення. Детективи НАБУ стверджують, що ВіЕйБі Банк не підготував необхідний пакет документів. Це не правда. як стверджує член Ради громадського контролю НАБУ, юрист Тетяна Козаченко, така програма була надана НБУ.

Питання 3. Чи виводилися кредитні гроші

НАБУ будує аргументацію на тому, що 1,2 млрд грн, видані ВіЕйБі Банку в жовтні 2014 р були через 40 днів виведені з фінустанови – ще до того, як банк був визнаний неплатоспроможним і в нього зайшла тимчасова адміністрація. В матеріалах справи вказується, що гроші нібито вивели з банку у контрольовані Олегом Бахматюком структури: кіпрську компанію Quickom Limited (680 млн грн), деякі інші фірми і залишок - шляхом зняття готівки.

У цьому питанні всі крапки над "і" допоможе поставити третя сторона – в даному випадку Фонд гарантування вкладів фізосіб. В його відповіді Козаченко зазначено, що гроші на компанію Quickom Limited не виводилися. "Навпаки, ця компанія завела реальні гроші у ВіЕйБі Банк, для того щоб виконати зобов'язання перед клієнтами, підтримати стабільність банку", - зазначила член Ради громадського контролю НАБУ.

Крім того, Фонд гарантування вкладів фізосіб за запитом НАБУ видав акт, в якому вказується, що 1,2 млрд грн рефінансування пішли на виплати фізичним особам.

Що пропонує Олег Бахматюк

Олег Бахматюк хоче вирішити проблему, пов'язану з падінням його банків – ВіЕйБі і "Фінансової ініціативи", в цілому. Він пропонує повернути Фонду гарантування вкладів в якості заборгованості по цим банкам 8 млрд грн, але реструктуризувати платежі - по 1 млрд на рік. При цьому він готовий відразу зробити гарантійний внесок в розмірі 500 млн грн. Фінансове покриття забезпечить належний йому агрохолдинг "Укрлендфармінг". Бізнесмен зазначає, що йде переговорний процес і є розуміння з боку Мінфіну і самого ФГВФО.

Навіщо НАБУ ця справа

Ця розпочата НАБУ справа з 2014 р розслідувалася і іншими правоохоронними органами, зокрема Нацполіціей і прокуратурою, однак чотири рази була закрита. Чому ж вона не весь час розслідувалася в НАБУ, але потрапила до нього знову? Тому що бюро підслідні справи, в яких фігурують топові чиновники. Якщо їх немає, матеріали передаються в поліцію. Так і було. Але НАБУ запідозрило в змові з банкірами Олександра Пісарук і таким чином повернуло собі справу. Сам Олег Бахматюк вважає мотивацією НАБУ, а також нового генпрокурора Руслана Рябошапки "бажання сподобатися" народу: "Потрібно когось призначити винним, і обов'язково щоб цей призначений був якийсь відомий в суспільстві. І ще бажано, щоб підпадав під поняття "олігарх", хоча я себе до олігархів абсолютно не відношу, бо не маю ніякого політичного впливу".

Більш того, Олег Бахматюк вважає, що "є люди, які запускають арешт і хочуть зробити дефолт компанії". А в "Укрлендфармінг" 27 тис. працівників і найбільший (або другий за величиною) земельний банк. Компанія платить 3 млрд грн податків, 3,5 млрд зарплат і генерує 1% ВВП країни. Так що "справа банкірів" виходить далеко за межі бізнесу Олега Бахматюка і може негативно вплинути на всю українську економіку.

Фактично ми маємо справу з черговою спробою перерозподілу власності за типом тієї, яка була здійснена під час так званої "очистки банківської системи". Коли активи, що знаходилися в заставах у банків які "вбивають", продавалися конкретним зацікавленим покупцям за символічні гроші.