Маркарова розповіла як "сумлінний бізнес" зможе послабити фінансовий моніторинг
Оновлений закон про фінансовий моніторинг послаблює контроль для сумлінного бізнесу, однак посилює його для безвідповідальних підприємців
- Головна
-
23 січня 2020 16:05
Про це заявила міністр фінансів Оксана Маркарова в інтерв'ю MC Today, повідомляє Depo.ua з посиланням на пресслужбу Міністерства фінансів.
"Оновлений законопроект про фінансовий моніторинг ми розробляли кілька років... 6 грудня 2019 року ми нарешті ухвалили документ. Президент підписав його у кінці грудня (закон набирає чинності 28 квітня 2020 року). Оновленим законом ми одночасно й послабили фінансовий моніторинг для сумлінного бізнесу та добропорядних громадян, й посилили контроль для несумлінних підприємців та окремих осіб, які займаються злочинною діяльністю", – сказала міністр фінансів Оксана Маркарова.
З її слів, раніше фінансові компанії в обов’язковому порядку повідомляли Держфінмоніторинг про операції на суму від 150 тис. грн.
"Ми збільшили граничний поріг суми до 400 тис. грн та зменшили список ознак операцій, про які треба обов’язково повідомляти – тепер їх всього чотири (раніше було 17 – ред.). Тепер у суб’єктів первинного фінансового моніторингу більше маневрів для визначення того, чи є підозрілою фінансова операція. Ми прибрали законодавчі обмеження для встановлення ознак "підозрілих" фінансових операцій", – зауважила Маркарова.
Разом з тим, банк або інша фінансова організація мають самостійно налагодити систему фінансового моніторингу, щоби виявляти дійсно підозрілі операції. Якщо звичайна людина чи підприємство, наголосила міністр, із року в рік ведуть одну і ту саму діяльність, здійснюють зрозумілі і передбачувані транзакції, а банк або бухгалтер розуміють цю діяльність, мають всю необхідну інформацію про клієнта, то не треба щоразу доводити доцільність транзакції, навіть якщо вона перевищує 400 тис. грн.
Підозрілими, на думку Маркарової могли би, наприклад, вважатися наступні транзації: коли в банк приходить фізична особа — підприємець з документами інших ФОПів і намагається зняти готівку, коли підприємство,яке все життя продає м’ясо, раптом вирішує на мільйони гривень купити металолом.
У підсумку, оновлений закон про фінансовий моніторинг має сприяти зменшенню кількості перевірок при одночасному підвищенні їхньої якості.
"З 2003 по 2016 рік на перевірку до Державної служби фінансового моніторингу в середньому подавали 2,5 млн транзакцій на рік. В 2016-2018 роках – 8 млн. Зараз ми очікуємо, що кількість транзакцій, які підлягають перевірці, зменшиться, але покращиться якість", – наголосила керівниця Мінфіну.
Нагадаємо, у жовтні Нацбанк передав в СБУ дані про підозрілі операції на 17 млрд.
Довідка: Закон про фінмоніторинг спрямований на удосконалення та уточнення окремих норм законодавства з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, на забезпечення реалізації положень нових міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів та боротьби з фінансуванням тероризму.
Більше новин про події в Україні та світі на Depo.ua
Всі новини на одному каналі в Google News
- 12:51Захист критичної інфраструктури обговорили на РНБО
- 12:46 Хлопчика вдалося врятувати: Лисак спростував інформацію генпрокуратури про третю загиблу дитину
- 12:17Внаслідок удару по Дніпру загинула працівниця "Укрзалізниці". Ще 7 залізничників поранені
- 11:58Через обстріли Донеччини минулої доби загинуло 4 людини
- 11:34В Криму скасували парад до 9 травня
- 10:47Ракетна атака на Дніпропетровщину: В лікарні померла третя дитина
- 10:40Ракетно-дроновий удар по Одещині: Є влучання в критичну інфраструктуру
- 10:17 В Польщі затримали російського агента, який пропонував спецслужбам РФ замах на президента України
- 09:56Укрзалізниця повідомляє про відновлення роботи вокзалу в Дніпрі
- 09:32Внаслідок масованої атаки на Дніпропетровщину загинуло 8 людей, з них двоє дітей, - Клименко
- 09:22ППО знищила російський літак Ту-22М3, понад 20 ракет і 14 "шахедів"
- 09:08Наталію Гуменюк звільнено з посади речника Сил оборони Півдня
- 08:54Під атакою росіян опинилися об'єкти "Укрзалізниці: Вокзал у Дніпрі не працює, є поранені серед залізничників
- 08:43В лікарні померла 8-річна дитина, що отримала важкі поранення під час атаки на Дніпропетровщину
- 08:41 На Харківщині через аварію від світла відключать половину регіону
- 08:36Харківська ОВА заявила про низку масованих обстрілів міста Вовчанськ: Є поранені ФОТО
- 08:34 Ракетний удар по Дніпру забрав щонайменше 2 життя. Ще 9 людей поранено ФОТО
- 08:10Втрати окупантів: За добу стало менше на 870 загарбників
- 08:02Принц Гаррі офіційно підтвердив, що тепер є резидентом США