Нацбанк усилил контроль за наличными расчетами

Об этом сообщает Depo.ua со ссылкой на сайт регулятора..

Банк должен принимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения относительно совершения клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.

С учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты. Такими документами могут быть закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного в пользу физических лиц и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.

 

Усиление надзора за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций связано с выявлением НБУ за результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых операций с использованием наличных.

Кроме того, это соответствует требованиям законодательства о предотвращении и противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Регулятор также нормировал применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе во время осуществления кассовых операций согласно требованиям законодательства (в частности закона "Об электронных доверительных услугах").

К тому же, НБУ усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков, в частности относительно работы банков с сомнительными относительно подлинности и платежности банкнот и тому подобное.

Этот документ вступает в силу с 3 июня 2019 года.

Напомним, Национальный банк Украины увеличил плановые объемы интервенций по покупке валюты на межбанковском валютном рынке